インデックスファンドを購入し続ける人へ

インデックスファンド購入シミュレーション

まず最初に本記事の計算に使ったエクセルシートを以下よりDLできます。

もちろん無料・無償です。

というか簡単なエクセル関数を記載しているだけなので少し便利かな。程度のものとなります。

お気軽にご使用ください。

インデックスファンドへの毎月積立、利率を仮に5％として投資信託を続ける人達のシミュレーションの計算をご紹介致します。

20年間を一つ投資期間の目安としています。これはつみたてNISAの非課税期間が20年である事でそうしていますが、まぁただ一つの目安として捉えてください。

ここでの年利5％は長年インデックス投資を続けてみた結果、ならしてみると平均が5％でした。という事です。

毎年5％ずつのリターンがあるワケではない事をご承知おき頂く事と、その5％は意外と非現実的ではない数字であるという事もご理解ください。

1　月額3万円　年額36万円　総額720万円

20年間積立続けて複利5％で運用できた場合は投資元本が720万円で評価額が1,230万円。

これを多いと感じるか、少ないと感じるかは人それぞれでしょうが、一般的にはそんなに増えるの！？という感覚ではないでしょうか。

それなら50,000円、100,000円入れちゃうよ。という方もいらっしゃると思いますが、20年間継続できる金額で言うと、30,000円くらいが妥当なのかなとは個人的に思います。

また「どうにかして余剰資金を稼ごう。」みたいな努力もそこで生まれるかもしれないですよね。

本記事の計算に使ったエクセルシートを以下よりDLできます。

もちろん無料・無償です。というか簡単なエクセル関数を記載しているだけなので少し便利かな。程度のものとなります。

お気軽にご使用ください。