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ゴールを設定する
資産運用にはゴールが必要です。
要は、いくら欲しいの？という具体的数字が必要という事です。
あるだけあったらいいじゃない。というのはあまりお勧めできません。
リスクを取りすぎる可能性があるからです。
そのいくら欲しいという思いを具体的に分析してみましょう。
具体的なゴール設定方法
私の場合をご説明します。俯瞰した視点でのツッコミを入れながら考えていきます。
将来65才の定年時に3,000万円の金融資産が欲しい
65才で会社員をやめるからだよ。
3,000万円を年間4％で切り崩して、月額10万円を年金金額に上乗せして生活したいからだよ。
国民年金は夫婦満額で月額12万円。厚生年金は私のみで10万円。合計22万円だよ。
固定費（住宅：6 光熱：1 通信：1 車輌：3 保険：1 その他：5）
変動費（食事：3 日用品：1 医療：3 娯楽：6 その他：2）
合計：32万円
預貯金として500万円と株式（投資信託）が200万円だよ。
計算すると、月額10万円くらいを貯金はできない。今使う為のお金が大切だから。
月額7万円 年利3％プラン
月額6万円 年利5％プラン
月額4.5万円 年利7％プラン
これでおよそのゴールの設定は完了です。あとはどれだけ月額投資するかとどの程度のリターンを求めるかはあなた次第です。
皮算用ファイルはエクセルで簡単に計算できます。必要な方はダウンロードしてみてください。
どうやって年利3％、7％を目指すのさ。というのは手法の問題です。
まずは自分自身と話し合って、必要なお金の洗い出しが先決。というのがここで伝えたい事となります。
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