アセットアロケーション

アセットアロケーション

この項を書くにあたり、色々とインターネットで調べてはみたのですが、なにやら難しく掛かれている事が多い様に感じました。そこで本ブログではこの単語を簡単に説明する事に終始したいと思います。

asset（アセット）　→　資産
allocatioin（アロケーション）　→　割り当て・配分

要はあなたの資産配分はどんな感じですか。という事です。資産100万円のうち、現金が50万円、株式20万円、債権30万円という感じで、あなたの総資産をどういった割合で持っているかという事を指します。

金融商品として何を持つかではなく、大きな目で見て現金、債券、株式という分類とします。特性の異なる資産をもつ配分という意味ですね。似た言葉でポートフォリオという単語があり、こちらも資産配分なんて言われるので混同しそうですが、こちらは例えば株式であればどういった商品を持っているかの配分となります。誤解を恐れず絵にしてみたので参考にしてみてください。